реализация системы учета платежей (небольшая CRM)

Требуется реализовать систему учета платежей c возможностью формирования различных  отчетов и выборок

Логика/структура вкратце:
Имеется список клиентов (это не пользователь, а просто единица учета в системе)
По клиентам вручную заносится задолженность в разрезе по месяцам. По клиентам имеется возможность создавать счета, которые могут включать в себя задолженность как за один, так и за несколько месяцев. Каждый счет может быть переведен менеджером в один из статусов: выставлен/оплачен/полученио уведомление о приходе денег/ деньги получены фактически на счет (даты изменения статусов сохраняются). 
Каждый клиент может платить на несколько реквизитов, представленных в системе. 

Требуется отчетность в различных разрезах, например:
- список и сумма счетов по задолженностям за 3 прошлых месяца, находящихся в статусе "оплата подтверждена"
- список клиентов, по которым фактически получены деньги на счет на прошлой неделе

Также должна быть возможность высылать определенные отчеты на почту по расписанию 

Детальное ТЗ имеется