расчет суммы задолженности по договору займа (с начислением процентов и возвратами)

Задание подойдет для исполнителей хорошо знающих Exel и математику.

Дано: 
1. Таблица в которой 3 столбца – дата – сумма выдачи- сумма погашения. (70 строк)
2. Файл с условиями начисления процентов, пеней, сроком возврата. (3 стр)

Задача:
Требуется сделать и описать расчет задолженности по договору займа. Условия договора схожи с условиями ипотечного кредита с дифференцированной схемой погашения. 

(При дифференцированной схеме погашения долга проценты начисляются на остаток кредитной суммы. Поэтому ежемесячные платежи будут уменьшаться.)

Условия для расчета в текстовом документе, основные моменты выделены желтым.

Ожидаемый результат: Exel таблица с расчетом задолженности по основному долгу, процентам и пеням. 
Описание логики работы таблицы.